Los fondos de inversión inmobiliaria son una forma popular de obtener exposición al mercado inmobiliario. Si quieres saber más sobre este tipo de inversiones, debes leer nuestro artículo.
 

¿Qué son los fondos de inversión inmobiliaria?

Los fondos de inversión inmobiliaria son una forma popular de invertir en el mercado inmobiliario, ya que permiten a los inversores obtener exposición a una variedad de propiedades inmobiliarias, como edificios de apartamentos, edificios comerciales, terrenos, etc., sin tener que adquirir una propiedad individualmente.

En un fondo de inversión inmobiliaria, un grupo de inversores aporta su dinero para adquirir una cartera de propiedades inmobiliarias. El dinero de los inversores se utiliza para comprar, desarrollar, mejorar y alquilar propiedades. El fondo se administra por un equipo de profesionales que se encargan de la gestión de las propiedades, la búsqueda de nuevos inversionistas y la toma de decisiones de inversión.

¿Cómo funcionan los fondos de inversión inmobiliaria?

Los fondos de inversión inmobiliaria funcionan mediante la recaudación de capital de un grupo de inversores, quienes aportan su dinero para adquirir una cartera de propiedades inmobiliarias. El dinero recaudado se utiliza para comprar, desarrollar, mejorar y alquilar propiedades inmobiliarias. 

Se administra por un equipo de profesionales especializados, quienes se encargan de la gestión de las propiedades, la búsqueda de nuevos inversionistas y la toma de decisiones de inversión.

Una vez que el fondo ha adquirido una cartera de propiedades, los inversores reciben una parte proporcional de los ingresos generados por el fondo, generalmente en forma de dividendos. El valor de las inversiones de los inversores también puede aumentar o disminuir dependiendo del valor de las propiedades en el fondo.

Los fondos de inversión inmobiliaria suelen tener un período de inversión, que es el plazo en el que el fondo estará activo. A medida que el fondo se acerca al final de su período de inversión, los administradores del fondo suelen vender las propiedades y distribuir los beneficios entre los inversores.

Tipos de fondos de inversión

Existen varios tipos de fondos de inversión inmobiliaria, cada uno con su propia estrategia y riesgo. Algunos de los tipos más comunes incluyen:

• Fondos de inversión inmobiliaria cotizados (REITs): estos fondos cotizan en bolsa y ofrecen una forma fácil para los inversores de obtener exposición al mercado inmobiliario. Los REITs suelen centrarse en una categoría específica de propiedades, como edificios de apartamentos o edificios comerciales.
   
• Fondos de inversión inmobiliaria privados: no cotizan en bolsa y suelen ser administrados por sociedades de inversión o administradores de bienes raíces. Los inversores suelen ser instituciones o inversores acreditados.
   
• Fondos de inversión inmobiliaria de capital: buscan generar un beneficio a corto plazo mediante la compra y venta de propiedades.
   
• Fondos de inversión inmobiliaria de rendimiento: generan ingresos a largo plazo mediante el alquiler de propiedades.
   
• Fondos de inversión inmobiliaria temáticos: estos fondos se centran en una categoría específica de propiedades, como propiedades verdes o propiedades de alquiler a estudiantes.
   
• Fondos de inversión inmobiliaria internacionales: estos fondos buscan obtener exposición al mercado inmobiliario de otro país.

Ventajas y desventajas de los fondos de inversión inmobiliaria

Si estás decidido a invertir en fondos de inversión inmobiliaria, deberás conocer las ventajas y desventajas que tiene invertir en estos fondos.  Algunas de las ventajas que incluyen son:
 

• Diversificación: los fondos de inversión inmobiliaria permiten a los inversores obtener exposición a una variedad de propiedades inmobiliarias, lo que reduce el riesgo de invertir en una sola propiedad o en un solo mercado.
   
• Rentabilidad: los fondos de inversión inmobiliaria pueden generar ingresos para los inversores mediante el alquiler de las propiedades o mediante la venta de las mismas con un beneficio.
   
• Acceso: los fondos de inversión inmobiliaria ofrecen una forma accesible para los inversores individuales de obtener exposición al mercado inmobiliario.
   
• Profesionalismo: los fondos de inversión inmobiliaria son administrados por un equipo de profesionales especializados en el mercado inmobiliario, lo que puede ayudar a maximizar los retornos.
   

Por lo contrario, las desventajas que existen para los inversores inmobiliarios son:
 

• Riesgo: los fondos de inversión inmobiliaria son una forma de inversión de alto riesgo, ya que el valor de las propiedades puede fluctuar significativamente dependiendo del mercado inmobiliario.
   
• Complejidad: los fondos de inversión inmobiliaria pueden ser difíciles de entender para los inversores no familiarizados con el mercado inmobiliario.
   
• Costos: los fondos de inversión inmobiliaria suelen tener costos de administración y comisiones, lo que puede reducir los retornos para los inversores.
   
• Liquidez: los fondos de inversión inmobiliaria pueden ser menos líquidos que otras formas de inversión, lo que significa que los inversores pueden tener dificultades para vender sus acciones rápidamente.

Listado de fondos de inversión inmobiliaria en España

Hay varios fondos de inversión inmobiliaria en España que ofrecen exposición al mercado inmobiliario. Te traemos algunos ejemplos para que puedas investigar por ti mismo e informarte. Ten en cuenta que el mercado puede variar y es posible que algunos de los fondos mencionados, ya no estén disponibles. Los fondos son:
 

• BBVA Real Estate Fund: un fondo de inversión inmobiliaria privado que busca generar rendimiento a largo plazo a través de la inversión en propiedades de alquiler.
   
• Santander Real Estate Patrimonio: un fondo de inversión inmobiliaria privado que busca generar rendimiento a largo plazo a través de la inversión en propiedades de alquiler y propiedades para desarrollo.
   
• CaixaBank Real Estate FCR: un fondo de inversión inmobiliaria cotizado que busca generar rendimiento a largo plazo a través de la inversión en propiedades de alquiler.
   
• Hispania Activos Inmobiliarios: un fondo de inversión inmobiliaria cotizado que busca generar rendimiento a largo plazo a través de la inversión en propiedades de alquiler.

Fondos de inversión inmobiliaria más rentables en España

La rentabilidad de los fondos de inversión inmobiliaria varía dependiendo del mercado y de las condiciones económicas en general. Por lo tanto, no se puede garantizar que un fondo de inversión inmobiliaria específico sea rentable en todo momento.

Algunos fondos de inversión inmobiliaria que han tenido un buen desempeño en España incluyen:
 

• BBVA Real Estate Fund: este fondo ha obtenido un rendimiento anualizado del 7,5% en los últimos cinco años.
   
• Santander Real Estate Patrimonio: este fondo ha obtenido un rendimiento anualizado del 7,2% en los últimos cinco años.
   
• CaixaBank Real Estate FCR: este fondo ha obtenido un rendimiento anualizado del 7,0% en los últimos cinco años.

En resumen, si estás interesado en los fondos de inversión inmobiliaria, deberás investigar e informarte de todo el proceso y cuáles son los mejores fondos para invertir.